Published July 1, 2025
از اول جولای ۲۰۲۵، دولت کانادا نرخ مالیات بر درآمد پایین‌ترین سطح را از ۱۵٪ به ۱۴٪ کاهش می‌دهد. این تغییر بر روی درآمد مشمول مالیات تا ۵۷,۳۷۵ دلار اعمال میشود و حدود ۲۲ میلیون نفر از آن بهره‌مند خواهند شد. این کاهش مالیاتی، که از نیمه سال ۲۰۲۵ شروع میشود، در سال ۲۰۲۶ تا ۸۴۰ دلار از هزینه‌های هر فرد کاهش می‌دهد و طی پنج سال بیش از ۲۷ میلیارد دلار پس‌انداز برای کانادایی‌ها ایجاد خواهد کرد. این طرح برای کاهش فشارهای مالی و حمایت از طبقه متوسط طراحی شده است.
📌چه کسانی شامل اکاهش مالیات می‌شوند؟
کاهش مالیات برای حدود ۲۲ میلیون کانادایی طراحی شده است و تمرکز آن بر افراد با درآمد پایین و متوسط است. جزئیات افرادی که از این طرح سود می‌برند به شرح زیر است:
– افراد با درآمد تا ۵۷,۳۷۵ دلار: کسانی که در پایین‌ترین سطح مالیاتی قرار دارند، بیشترین سود نسبی را خواهند برد
– افراد طبقه متوسط (تا ۱۱۴,۷۵۰ دلار): کانادایی‌هایی که در سطح دوم مالیاتی هستند نیز از کاهش قابل‌توجهی برخوردار می‌شوند، زیرا ۵۷,۳۷۵ دلار اول درآمدشان با نرخ کاهش‌یافته مشمول مالیات میشود.
– افراد با درآمد بالا: حتی کسانی که درآمد بیشتری دارند نیز سود می‌برند، زیرا کاهش مالیات برای ۵۷,۳۷۵ دلار اول درآمد روی همه کانادایی‌ها اعمال میشود.
طبق برآورد وزارت دارایی کانادا، حدود نیمی از مزایای این کاهش مالیاتی به افراد با درآمد ۵۷,۳۷۵ دلار یا کمتر اختصاص می‌یابد تا حمایت معناداری از خانوارهای کم‌درآمد فراهم شود.
زوج‌ها می‌توانند از سال ۲۰۲۶ تا ۸۴۰ دلار در سال صرفه‌جویی کنند، در حالی که افراد مجرد تا ۴۲۰ دلار در سال از هزینه‌هایشان کاسته خواهد شد.
📌نحوه اجرای کاهش مالیات کانادا
کاهش مالیات از اول جولای ۲۰۲۵ به دو روش اجرا میشود:
1. تطبیق کسورات حقوق: آژانس درآمد کانادا (CRA) جداول کسورات را به‌روزرسانی می‌کند و کارفرمایان مالیات کمتری از حقوق کارکنان کسر خواهند کرد، که منجر به افزایش فوری درآمد خالص میشود.
2. مزایای اظهارنامه مالیاتی: افراد خوداشتغال و کسانی که درآمدشان مشمول کسورات نیست، در زمان ارائه اظهارنامه مالیاتی ۲۰۲۵ در بهار ۲۰۲۶ از تخفیف مالیاتی بهره‌مند می‌شوند.
📌میزان کاهش مالیات کانادا
– افراد: تا ۴۲۰ دلار در سال تا سال ۲۰۲۶.
– زوج‌ها: تا ۸۴۰ دلار در سال به‌صورت ترکیبی تا سال ۲۰۲۶.
– کل تأثیر: بیش از ۲۷ میلیارد دلار کاهش مالیاتی در کانادا طی پنج سال.
📌چگونه برای کاهش مالیات آماده شویم
1. بررسی فیش حقوقی: از اول جولای ۲۰۲۵، فیش حقوقی خود را بررسی کنید تا مطمئن شوید کسورات مالیاتی با نرخ جدید ۱۴٪ به‌روزرسانی شده است. در صورت مغایرت، با بخش حقوق و دستمزد یا CRA تماس بگیرید.
2. برنامه‌ریزی مالی: از درآمد خالص اضافی برای پس‌انداز، پرداخت بدهی یا هزینه‌های ضروری استفاده کنید.
3. آگاهی از اخبار: به‌روزرسانی‌های CRA و وزارت دارایی را دنبال کنید و برای مشاوره شخصی با متخصص مالیات مشورت کنید.
4. ارائه زودهنگام اظهارنامه: برای دریافت سریع‌تر بازپرداخت یا کاهش مالیات پرداختی، اظهارنامه مالیاتی ۲۰۲۵ را در بهار ۲۰۲۶ زودتر ثبت کنید.
